Le bénéfice réalisé et le bénéfice non réalisé : différences, formules de calcul, exemples

Les concepts de bénéfice réalisé et de bénéfice non réalisé jouent un rôle clé dans l'évaluation de l'efficacité des investissements. Cependant, de nombreux nouveaux investisseurs ne comprennent pas pleinement la nature de ces catégories et les considèrent à tort comme la même chose. En réalité, le bénéfice réalisé et le bénéfice non réalisé présentent des différences significatives qu'il est important de comprendre afin de prendre des décisions d'investissement éclairées.

Examinons les étapes de formation des bénéfices d'investissement pour comprendre comment le résultat réel de l'investissement est formé à partir d'une évaluation conditionnelle de la valeur actuelle des positions. Nous nous attarderons ensuite sur les principales différences entre les bénéfices réalisés et les bénéfices non réalisés, qu'il est important de prendre en compte dans la pratique d'investissement. Cela permettra au lecteur de comprendre la nature de ces catégories financières et d'évaluer plus judicieusement l'efficacité de ses propres investissements, en évitant les risques liés à une compréhension inexacte de ces concepts.

Qu'est-ce que le bénéfice réalisé ?

Le bénéfice réalisé est la différence entre le prix d'achat d'une cryptomonnaie et le prix de sa vente ultérieure, exprimée en équivalent monétaire. En d'autres termes, il s'agit d'une somme d'argent spécifique que l'investisseur a obtenue de ses investissements dans la cryptomonnaie.

Le bénéfice réalisé n'apparaît qu'après que l'investisseur a vendu ses actifs de cryptomonnaie. Tant qu'ils sont en la possession de l'investisseur, toutes les fluctuations de leur valeur sur le marché sont considérées comme des bénéfices ou des pertes non réalisés. Cette valeur peut varier en fonction des fluctuations des prix sur le marché des cryptomonnaies.

Pour calculer le bénéfice réalisé, on utilise le prix d'achat de l'actif de cryptomonnaie et son prix de vente. La différence entre ces prix, exprimée en équivalent monétaire, montre combien d'argent l'investisseur a effectivement gagné ou perdu dans cette transaction. C'est précisément le bénéfice réalisé qui constitue une évaluation objective de la réussite ou de l'échec d'un investissement spécifique dans la cryptomonnaie.

Qu'est-ce que le bénéfice non réalisé ?

Le bénéfice non réalisé est la valeur potentielle des actifs de cryptomonnaie dans le portefeuille de l'investisseur, calculée en fonction des prix actuels du marché, mais non concrétisée par une transaction d'achat ou de vente spécifique. Contrairement au bénéfice réalisé, qui peut être converti en espèces après la vente des actifs, le bénéfice non réalisé n'est qu'une évaluation théorique.

Pour calculer le bénéfice non réalisé, on prend les prix d'achat des pièces et des jetons spécifiques et on les compare à leur valeur actuelle sur le marché. Si le prix est plus élevé que le prix d'achat, on parle de bénéfice non réalisé. Cependant, tant que les actifs ne sont pas vendus, ce bénéfice n'existe que sur papier et peut se transformer en pertes à tout moment en cas de baisse des cours.

De nombreux investisseurs suivent la taille de leur bénéfice non réalisé pour évaluer l'efficacité de leurs investissements actuels, mais pour convertir cet argent en espèces réelles, une opération de réalisation est nécessaire, c'est-à-dire la vente des actifs de cryptomonnaie. Ce n'est qu'après cela que le bénéfice potentiel se transforme en un montant réellement perçu par l'investisseur.

Quelles sont les différences ?

Le bénéfice réalisé et le bénéfice non réalisé sont deux concepts importants dans l'investissement en cryptomonnaies. Une compréhension correcte des différences entre le bénéfice réalisé et le bénéfice non réalisé est essentielle pour tout investisseur en cryptomonnaie. Sinon, il y a un risque de tirer des conclusions incorrectes sur les résultats de l'investissement.

Beaucoup de débutants investisseurs pensent à tort que le bénéfice non réalisé est déjà de l'argent gagné. Cependant, cela ne tient pas compte de la volatilité du marché et de la possibilité de baisse des cours à l'avenir. Un tel "bénéfice" doit être confirmé par la vente d'actifs.

Sans comprendre la différence entre ces concepts, il est difficile d'évaluer l'efficacité des investissements, de définir correctement les ordres stop-loss et de réaliser des bénéfices en temps opportun. De plus, cela peut entraîner une déclaration fiscale incorrecte.

C'est pourquoi il est important pour quiconque investit dans les cryptomonnaies de bien comprendre la nature du bénéfice réalisé et du bénéfice non réalisé afin de prendre des décisions d'investissement éclairées. Cela permettra d'obtenir une efficacité maximale de l'investissement.

Le bénéfice réalisé est un gain réellement obtenu par l'investisseur après la vente de cryptomonnaies à un prix supérieur à celui d'achat. Ce bénéfice est déjà crédité sur le compte de l'investisseur et peut être librement dépensé ou réinvesti.

Le bénéfice non réalisé n'est que le potentiel de gain, calculé en fonction des prix actuels du marché. Pour le réaliser, une transaction réelle est nécessaire. De plus, le bénéfice non réalisé peut varier en fonction des taux de change et n'est pas garanti.

Ainsi, la principale différence réside dans le fait que le bénéfice réalisé est de l'argent déjà disponible sur le compte de l'investisseur, tandis que le bénéfice non réalisé n'est pour l'instant qu'un revenu potentiel dépendant de la dynamique du marché.

Comment utiliser le bénéfice réalisé et le bénéfice non réalisé dans l'analyse des investissements ?

Une analyse correcte des investissements en cryptomonnaies est impossible sans prendre en compte le bénéfice réalisé et le bénéfice non réalisé. Ces indicateurs fournissent des informations précieuses sur l'efficacité de la stratégie et permettent d'améliorer les décisions prises.

Le bénéfice réalisé caractérise le revenu réel des investissements, et sa comparaison avec le montant des fonds investis montre le rendement réel. Le bénéfice non réalisé est suivi pour une réaction opportune - sa croissance signale la nécessité de prendre des bénéfices, tandis que sa baisse nécessite la mise en place de stop-loss.

En comparant ces indicateurs sur différentes périodes, il est possible d'évaluer l'efficacité des décisions commerciales et de repérer les erreurs de stratégie. En étudiant la relation entre le bénéfice non réalisé maximal et le bénéfice effectivement réalisé, l'investisseur améliore ses compétences pour maximiser ses gains sur le marché.

Une telle analyse détaillée du bénéfice réalisé et du bénéfice non réalisé permet d'affiner en permanence la stratégie d'investissement et d'atteindre le rendement maximal des investissements en cryptomonnaies.

À long terme, il est important de suivre le montant total du bénéfice réalisé pour évaluer le succès de la stratégie d'investissement choisie.

Il est également utile de comparer le rendement des investissements en cryptomonnaies avec les rendements d'autres actifs pour le benchmarking. Tout cela permet de développer une stratégie de gestion optimale de son portefeuille d'investissement.

Une analyse quantitative et qualitative claire du bénéfice réalisé et du bénéfice non réalisé fournit des données précieuses pour la prise de décisions de gestion éclairées.

Formule pour calculer le bénéfice réalisé

Le bénéfice réalisé reflète les revenus réels de l'investisseur provenant de la vente de crypto-monnaie. Il est calculé comme la différence entre les recettes de la vente et les coûts initiaux d'achat.

La formule pour calculer le bénéfice réalisé est la suivante :

BR = V - I

Où :

• BR - Bénéfice réalisé
• V - Produit de la vente d'actifs
• I - Investissements initiaux

Exemple 1 :

Un investisseur a acheté 1 BTC au prix de 8000 $.

Un mois plus tard, il a vendu le BTC au prix de 10 000 $.

I = 8000 $

V = 10 000 $

BR = V - I = 10 000 $ - 8000 $ = 2000 $

Exemple 2 :

Un investisseur a acheté 10 ETH à 200 $ chacun.

Un an plus tard, il a vendu 8 ETH à 500 $ chacun.

I = 10 ETH * 200 $ = 2000 $

V = 8 ETH * 500 $ = 4000 $

BR = V - I = 4000 $ - 2000 $ = 2000 $

Cette formule permet de calculer avec précision le revenu réel des investissements en cryptomonnaie après leur réalisation.

Formule pour calculer le bénéfice non réalisé

Le bénéfice non réalisé reflète le revenu potentiel de l'investissement dans la crypto-monnaie, mais contrairement au bénéfice réalisé, il dépend des prix du marché actuels et peut varier.

La formule de calcul est la suivante :

BNR = PMP - I

Où :

• BNR — bénéfice non réalisé
• PMP — valeur marchande actuelle du portefeuille
• I — investissement initial

Exemple 1 :

L'investisseur a acheté 1 BTC à 8000 $.

Le prix actuel du BTC est de 10 000 $.

I = 8000 $

PMP = 1 BTC * 10 000 $ = 10 000 $

BNR = PMP - I = 10 000 $ - 8000 $ = 2000 $

Exemple 2 :

L'investisseur a acheté 10 ETH à 200 $ chacun.

Le prix actuel de l'ETH est de 300 $.

I = 10 ETH * 200 $ = 2000 $

PMP = 10 ETH * 300 $ = 3000 $

BNR = PMP - I = 3000 $ - 2000 $ = 1000 $

Cette formule permet de calculer le revenu potentiel à tout moment en fonction de la dynamique du marché.

Comment les bénéfices réalisés et non réalisés sont-ils imposés ?

En France, la taxation des bénéfices provenant de la crypto-monnaie se déroule de la manière suivante :

1. Le bénéfice réalisé (lorsque la crypto-monnaie est échangée contre de la monnaie fiduciaire) est soumis à l'impôt sur le revenu des particuliers à un taux pouvant atteindre 30 %.
2. Le montant de l'impôt dépend du revenu total de l'investisseur pour l'année. Le bénéfice est réalisé au moment où l'opération d'échange de crypto-monnaie a lieu.
3. Le bénéfice non réalisé (lorsque la valeur de la crypto-monnaie dans le portefeuille a augmenté mais que l'actif lui-même n'a pas encore été vendu) n'est pas soumis à l'impôt.
4. L'obligation fiscale n'apparaît qu'après la vente des crypto-actifs et la réception de monnaie fiduciaire.

Ainsi, en France, le principe de taxation des bénéfices réalisés et non réalisés de la crypto-monnaie est similaire à celui des États-Unis - l'impôt est prélevé uniquement après la réalisation des investissements.

Pourquoi est-il nécessaire de suivre les profits et pertes non réalisés ?

Le suivi de la dynamique des profits et pertes non réalisés joue un rôle important dans la gestion efficace d'un portefeuille d'investissement. Bien que cet indicateur ne reflète pas le résultat financier réel, il permet de réagir rapidement aux changements du marché.

En surveillant la valeur actuelle des profits et pertes non réalisés, l'investisseur peut prendre des décisions tactiques en temps opportun : réaliser des gains au sommet ou limiter les pertes en cas de baisse des cours.

La comparaison de cette dynamique avec les extrêmes historiques permet de mieux prévoir les mouvements du marché. Le suivi des pertes à un stade précoce peut contribuer à réduire les pertes en ajustant les positions.

Ce n'est qu'en surveillant constamment les profits et pertes potentiels que l'investisseur peut gérer de manière optimale son portefeuille dans un environnement de marché volatil.

Comment MetaTracker peut-il être utile ?

L'utilisateur peut synchroniser les données relatives aux transactions effectuées sur les bourses de crypto-monnaies dans son espace personnel MetaTracker. Sur la base des informations sur les prix d'achat et de vente, le résultat financier réalisé est automatiquement calculé.

Le système suit également la valeur marchande actuelle de l'ensemble du portefeuille. Une comparaison constante de ces données avec les investissements initiaux permet de voir rapidement la taille des profits non réalisés.

Grâce à une interface visuelle conviviale, MetaTracker permet à l'investisseur d'analyser à tout moment la dynamique des gains réalisés et potentiels. Cela facilite la prise de décisions de gestion éclairées.

Ainsi, ce service automatise les calculs à forte intensité de main-d'œuvre et rend l'analyse des résultats d'investissement aussi pratique et transparente que possible.

Conclusion

Le calcul du bénéfice réalisé permet d'évaluer avec précision le résultat financier effectif des transactions. La surveillance des profits non réalisés donne une idée de la valeur actuelle du portefeuille et des revenus potentiels.

La surveillance de ces indicateurs, combinée à l'analyse de la dynamique du marché, aide l'investisseur à réagir rapidement aux évolutions des prix des actifs numériques. Une utilisation appropriée des formules de bénéfices réalisés et non réalisés fait partie intégrante d’un investissement sûr et rentable dans les crypto-monnaies, compte tenu de leur forte volatilité.